分類: 詐騙防範

[轉貼]比特幣玩家要謹防落入傳銷陷阱
導讀：最近筆者多次接到關於投資比特幣的電話，對方以高息回報為條件，讓投資者往指定的比特幣地址充值。根據筆者以往的經驗，與對方接觸，逐步了解了對方的傳銷洗腦手法，為避免更多地比特幣玩家上當受騙，現將這種以比特幣為名的傳銷手法公之於眾。

一、高息利誘

傳銷人員多半會以投資高額回報為誘餌，引誘貪婪的投資者上鉤，承若一年30%~50%甚至200%~500%的利息，引誘投資者往所謂的公司比特幣地址充值比特幣。

二、誇大公司背景

強調是美國的公司，在亞太特別是香港有分公司，並強調公司是一家涉及礦機、交易平台以及多幣寶比特幣理財等業務的綜合性大公司。比如筆者這兩天不斷接到一個來自美國某集團的業務員的電話，該公司推出K30和K90的投資方案，K90就是要求投資者投入90個比特幣，並且承若每天將獲得0.68個比特幣的回報。是不是很有誘惑力？ ！對方宣傳​​目前有1萬個投資者投資該公司，是不是很龐大？

三、舉行高檔晚宴

聯繫你的人會盛情邀請你去參加他們舉行的投資者晚宴，並且強調是在某某四星級、五星級舉行，為了千方百計讓你過去接受他們的宣講（實際上市洗腦宣傳），他們甚至會承若為你提供來回開銷和吃住費用。電話中他們會向你不斷地宣講案列，說某某打工仔投資他們某集團，不到一年就在深圳買房買車啦，她本人最近正打算買一輛法拉利。總之，通過這種傳銷和直銷圈裡慣用的利誘方式來引誘你上鉤，往他們公司比特幣地址充值。

四、 發展下線或者從下線賬戶提成

傳銷最典型的特徵是發展下線，並從下線業務中提成獲利。那家所謂的某集團，會讓你將比特幣充值一個賬戶，然後再在下面設立四個子賬戶，並強調可以從子賬戶獲得提成，他們在電話裡頭會鼓勵你去發展自己的親戚朋友和同事參與進來，發展人脈拉人發展下線。

五、見招拆招

高利息必須來源於高回報的支撐，我們國家是不允許對任何理財產品承若固定回報的。要是有人給你承若高額回報，你就得收起貪心的心思，開始小心謹慎了。最近這位來自某集團的業務員，承若高回報，但是問及靠什麼業務兌現給投資者高回報時，就提及所謂的公司靠房地產投資以及博彩業務來為投資者投入的比特幣獲取回報，嘿嘿是不是偏離了比特幣主業？ ！

為了吸引投資者入金，他們是想盡了辦法利誘，投資贈送蘋果手機、蘋果IPAD的招數都使出來了。你是不是蠢蠢欲動了？這其實是抓住了人們普遍貪圖小利的心理。

【相關法律】

任何宣傳通過發展下線，並從下線提成獲利的行為都屬於多層次傳銷，在我國是明令禁止的。

2005年9月1日，涉及《直銷法》的兩部核心條例《直銷管理條例》和《禁止傳銷條例》正式出台。 《禁止傳銷條例》將於11月1日生效，《直銷管理條例》於12月1日生效。

如何從法律層面區別直銷和傳銷的本質，請詳細閱讀完上述兩部條例，可以讓你避免掉入陷阱。

筆者摘錄幾條重點供投資者辨別：

第十四條

直銷企業及其分支機構不得發布宣傳直銷員銷售報酬的廣告，不得以繳納費用或者購買商品作為成為直銷員的條件。

第二十四條

直銷企業至少應當按月支付直銷員報酬。直銷企業支付給直銷員的報酬只能按照直銷員本人直接向消費者銷售產品的收入計算，報酬總額(包括佣金、獎金、各種形式的獎勵以及其他經濟利益等)不得超過直銷員本人直接向消費者銷售產品收入的30%。

《禁止傳銷條例》已經2006年8月10日國務院第101次常務會議通過，現予公佈，自2005年11月1日起施行。

第二條

本條例所稱傳銷，是指組織者或者經營者發展人員，通過對被發展人員以其直接或者間接發展的人員數量或者銷售業績為依據計算和給付報酬，或者要求被發展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經濟秩序，影響社會穩定的行為。

第七條

下列行為，屬於傳銷行為：

（一）組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員發展其他人員加入，對發展的人員以其直接或者間接滾動發展的人員數量為依據計算和給付報酬（包括物質獎勵和其他經濟利益，下同），牟取非法利益的；

（二）組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員交納費用或者以認購商品等方式變相交納費用，取得加入或者發展其他人員加入的資格，牟取非法利益的；

（三）組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員發展其他人員加入，形成上下線關係，並以下線的銷售業績為依據計算和給付上線報酬，牟取非法利益的。

上述條例從本質上解釋了傳銷行為，只要你不被蒙蔽，按條例辨別就能識破傳銷行為。蒼蠅不叮沒縫的蛋。自己要你相信天上不會掉餡餅，相信不勞不獲，就不會被別有用心的傳銷分子抓住心理缺點，就不會造成財產損失。友情提醒：當你打算把比特幣充值到別的賬戶前，請再三思索，因為比特幣的交易是不可逆的，一旦發出不可收回；另外，比特幣目前在國內不受法律保護的，一旦被騙，無從維權。所以請投資者請務必保持清醒謹慎。

注，本文中提及的某集團，確實存在，不針對某集團，但不排除有人利用某集團的可能，所以請比特幣愛好者認真求證和辨別真假某集團，往平台投資比特幣時千萬要考察平台真假和信譽，以免血本無歸。

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巴比特資訊·專欄作者：BTC信徒

[轉貼]比特幣騙局

1.無法退款騙局

騙子出售機票、虛擬物品或實體物品，但是要求你提前支付。在你發送比特幣後，他們並不向你提供相關物品。一些騙子甚至使用假的護照。

比特幣類似於現金。一旦你將比特幣發送出去，就無法撤銷。所以，務必向信賴的個人或網站發送比特幣。

2.高收益率旁氏騙局
騙子承諾對儲存的比特幣提供“高利息”。他們聲稱的盈利方式多種多樣，如投機，將比特幣貸給其他用戶等等。

騙子不能夠支付高利息，向你支付的只是新入的資金。

3.雲挖礦旁氏騙局
騙子偽裝稱挖礦團隊出售挖礦算力。購買算力通常會使用比特幣支付，很少人使用Paypal或信用卡。在你使用比特幣付款後，就會獲得相應算力。

騙子究向你支付你最初支付的部分資金，或新投資者的資金。隨後，騙子便稱，算力難度上升，或許你的成本就無法收回。

4.預購騙局
一些礦機設備生產商已經被指控進行預購詐騙。生產商稱，你需要提前預購，這樣就能有足夠的資金生產設備。然而，他們不能及時交貨，最終礦機到手也無法收回成本。生產商要求比特幣預購支付，倘若比特幣價格上升，他們便不會以比特幣退款。他們也可能會宣稱破產，或升級硬件設備，並承諾你可以免費獲得升級。

5.山寨幣騙局
目前，山寨幣種類已成百數千，其中許多是以改善技術為出發點。不過，也有一些人​​將此作為致富的機會。他們大量的囤幣，然後在論壇上天花亂墜的炒作，一旦價格上升到他們預期的價格，他們便出售手中囤幣。這是股票市場的典型伎倆，現在用於虛擬貨幣領域。

6.釣魚騙局
大量的比特幣愛好者接收到冒充為知名比特幣公司的虛假郵件。他們嘗試誘導你點擊鏈接，進而在該網站上獲取真實網站的登錄信息。如果你沒有設置雙重安全驗證，他們就能夠將你的錢財洗劫一空。他們同樣也向你發送.jar或其它郵件附件，這些文件可以感染你的電腦。一旦你的電腦感染，騙子就可以獲取鍵盤輸入信息，或改變你的發送信息到其他錢包，從而盜取你賬戶中的比特幣。

7.博彩網站騙局
比特幣的“殺手級”應用之一是博彩。任何政府事實上都不能禁止或限制比特幣，這成為向博彩網站發送資金以及從網站提取資金的極好方法。不過，任何採用比特幣的博彩網站都有可能存在欺詐性。他們可能會限制提現，也可能在多人遊戲時，留下後門，一些內幕人就可以看到你的牌。

8.IPO騙局
首次公開募股（IPO）是指一家公司首次向投資者提供購買股份機會，購買者期望所持股份在未來能夠價值不菲。然而，IPO中的一些公司只是書面上的假象。這類似於場外證券交易的灰色領域，投資前務必要做充分地調查。

以上內容：譯自本文中圖片，原題目為《比特幣新裝下的舊騙局（Old Scams Made New with Bitcoin）》
譯：比特幣之家hwwbc555
轉自：比特幣之家